Evropsko-ruská banka, později ERB bank, působila v Česku od roku 2008. Byla prvním finančním ústavem v ruských rukou, jenž získal licenci pro činnost na území státu Evropské unie. Jejím téměř stoprocentním vlastníkem byl Roman Jakubovič Popov. Střídavě žil v Česku a Rusku. Byznys ho spojoval s lidmi, kteří se řadí k prominentům režimu ruského prezidenta Vladimira Putina.
ERB bank v říjnu 2016 po zásahu České národní banky přišla o licenci. Podle centrální banky poskytovala podezřele výhodné úvěry, nedohlížela na splácení půjček nebo neposkytovala záruky proti praní špinavých peněz. Zůstalo po ní více než pět tisíc klientů s vklady ve výši překračující tři miliardy korun. Byl to první pád banky v Česku po 13 letech.
Jak zjistilo Aktuálně.cz, aktivity ERB bank mají pro Popova trestní dohru. Policie ho s dalšími třemi lidmi obvinila, stíhání pod dozorem Vrchního státního zastupitelství v Praze vedou kriminalisté z Národní centrály proti organizovanému zločinu. V případě pravomocného rozsudku hrozí pachatelům až osm let za mřížemi. Popovův právní zástupce Libor Kapalín odmítl kauzu komentovat.
Škoda ve výši 1,4 miliardy korun
"Ve věci poškozené ERB bank bylo zahájeno trestní stíhání proti čtyřem fyzickým osobám, a to pro spáchání zločinu porušení povinnosti při správě cizího majetku spáchaném ve spolupachatelství. Škoda způsobená trestným činem byla vyčíslena částkou cca 1,4 miliardy korun," potvrdil Aktuálně.cz žalobce Miloš Klátik z Vrchního státního zastupitelství v Praze.
Že jedním z obviněných je přímo Popov, vyplývá ze soudních dokumentů, na které Aktuálně.cz narazilo. Z pohledu kriminalistů nejsou trestné veškeré aktivity banky, které vyústily v její pád. Podle informací Aktuálně.cz představuje podstatu kauzy nákup dluhopisů, jež Popovův finanční ústav pořídil na sklonku roku 2015 za 60 milionů eur.
Cenné papíry koupil od rakouské společnosti M&A ImmoInvest tamějšího vlivného podnikatele v realitách Thomase Hönigsbergera. Byznysmen byl jedním z dědiců Karla Wlascheka, který v 50. letech minulého století založil síť supermarketů Billa. Popovův obchodní partner ze zmíněné dluhopisové transakce Hönigsberger tragicky zemřel v březnu 2017 při lyžování v Kanadě.
Šestinásobné překročení limitu
"Účastník řízení postupoval při tomto nákupu dluhopisů neobezřetně, když tuto transakci řádně nepřipravil, neprojednal její podmínky v odborných útvarech a neschválil ji odpovídajícím způsobem," uvedla Česká národní banka k výše uvedenému nákupu cenných papírů v rozhodnutí o odebrání licence ERB bank, jehož odůvodnění Aktuálně.cz prostudovalo.
Podle centrální banky se v první řadě neměl Popov do takové transakce pouštět. Porušil tím pravidlo, že pohledávka vůči jednomu subjektu nesmí převýšit hodnotu čtvrtiny vlastního použitelného kapitálu. ERB bank nákupem dluhopisů za 60 milionů eur překročila tuto bariéru šestinásobně. Už to stačilo, aby přišla o oprávnění k činnosti v tuzemsku.
"Účastník řízení od samotného nákupu opakovaně uváděl nepravdivé a ničím nedoložené informace o kvalitě dluhopisů společnosti. Správní orgán hodnotí dluhopisy jako bezcenné, z čehož vzhledem k objemu transakce vyplývá, že účastník řízení nesplňuje svou kapitálovou vybaveností (…) limity a není způsobilý nadále působit jako banka," napsala k tomu dále Česká národní banka.
Vyšetřování pokračuje
"Trestní řízení je dosud ve fázi vyšetřování, zatím nebylo skončeno a ani nebylo rozhodováno o podání obžaloby," informoval o stavu kauzy státní zástupce Klátik. Příběh má ještě jeden rozměr, díky kterému Aktuálně.cz dokázalo ztotožnit coby jednoho z obviněných právě majitele banky Romana Jakuboviče Popova.
Trestní oznámení kvůli nákupu dluhopisů podal Finanční analytický úřad. Jde o zpravodajskou jednotku spadající pod ministerstvo financí, jejímž úkolem je monitorovat podezřelé finanční toky. Popov chtěl později zjistit, jak trestní orgány s podáním útvaru naložily. V té době nevěděl, zda trestní řízení vůbec běží, natož zda v něm figuruje coby podezřelý.
"ERB bank, a.s., neřídila rizika v oblasti prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a provádění mezinárodních sankcí, neboť nestanovila systém vnitřních zásad, který by zajistil přiměřené postupy pro prevenci legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a provádění mezinárodních sankcí (...)"
Informace se ruský finančník domáhal neobvyklým způsobem. K Vrchnímu státnímu zastupitelství v Praze podal žádost podle zákona o svobodném přístupu k informacím. Úřad Lenky Bradáčové mu odmítl vyhovět. Poukázal na zákonný předpis, podle něhož je trestní řízení neveřejné. S ohledem na to mu ani nesdělil, zda se proti němu nějaké vede.
Popov se odvolal k Nejvyššímu státnímu zastupitelství, to však postup vrchních žalobců potvrdilo. Bankéř proti němu podal žalobu, Městský soud v Praze jí vyhověl. Úřad nejvyššího žalobce se ovšem bránil kasační stížností, které podle zjištění Aktuálně.cz Nejvyšší správní soud letos 9. prosince přisvědčil. Právě odůvodnění rozhodnutí ukázalo na Popova.
"Podobný případ jsme nezaznamenali"
"Pro kontext Nejvyšší správní soud dodává, že žalobce (Popov, pozn. red.) směřoval svou žádost k poměrně závažné věci související s odnětím bankovní licence bance, přičemž trestní stíhání žalobce bylo zahájeno necelé tři měsíce po vydání rozhodnutí stěžovatele (Nejvyšší státní zastupitelství, pozn. red.)," stojí mimo jiné ve verdiktu soudu, jejž má Aktuálně.cz k dispozici.
Není standardní, že by se někdo takto dožadoval informace o prověřování ze strany trestních orgánů. "Podobný případ jsme v minulosti nezaznamenali," sdělil Aktuálně.cz mluvčí Nejvyššího státního zastupitelství Petr Malý k tomu, že se Popov domáhal takového poznatku podle zákona o svobodném přístupu k informacím a následně žalobou.
Městský soud v Praze nejprve rozhodl, že vrchní žalobci způsobem odepření informace porušili zákon. Nařídil jim nové prověření Popovovy žádosti. Nejvyšší správní soud však tento verdikt zrušil. "Poskytnutím informace mohla být (…) ohrožena schopnost orgánů činných v trestním řízení (…) odhalovat trestnou činnost," uvedl. Finančník se mezitím o svém stíhání dověděl běžnou cestou od policie při sdělení obvinění.
Popov podal žádost na Vrchní státní zastupitelství v Praze v prosinci 2018. Úřad Lenky Bradáčové ji zamítl 1. března 2019, následující měsíc tento závěr stvrdilo Nejvyšší státní zastupitelství. Městský soud v Praze bankéřovu žalobu vyslyšel v červnu. Stíhání Popova začalo 9. července 2019. Přestože obvinění vznesla Národní centrála proti organizovanému zločinu před více než dvěma lety, tato informace nebyla dodnes veřejná.
Gazprom a Putinův přítel
Od Popovovy ERB bank čerpal úvěry třeba Vladimir Jermakov, který v Česku řídil firmu Vemex. Společnost spadala pod plynárenský kolos Gazprom, v němž drží nadpoloviční podíl ruský stát v čele s Vladimirem Putinem. Popovova banka poskytla úvěr i synovi ruského expremiéra Viktora Černomyrdina, který na konci roku 1989 coby ministr pro plyn Gazprom založil a byl jeho prvním šéfem.
Sám Popov měl ke Gazpromu blízko. Od 90. let byl manažerem firmy Strojtransgaz, jež pro Gazprom stavěla plynovody. Popov se později stal jejím spoluvlastníkem. Jeho podíl ve Strojtransgazu podle Mladé fronty Dnes koupil Gennadij Timčenko. Jde o jednoho z nejbohatších Rusů s majetkem ve výši 19 miliard dolarů a přítele Vladimira Putina. Timčenko se po ruské anexi Krymu dostal na sankční seznam USA.
Jak v minulosti upozornil magazín Reportér, Popov se stal roku 2012 prezidentem Rusko-íránské obchodní komory. Česká kontrarozvědka ve výročních zprávách varuje před aktivitami Íránu a Ruska v tuzemsku. Popov přitom v Česku uvádí coby své trvalé bydliště vilu, která stojí v diplomatické čtvrti v pražské Bubenči v ulici Pod Kaštany, zhruba 200 metrů od ruské ambasády.
Půjčka pro francouzskou extremistku
Sesterskou finanční institucí ERB bank byla První česko-ruská banka, kterou ovládal také Popov a jež sídlila v Moskvě. Tato druhá Popovova banka proslula tím, že v roce 2014 poskytla Národní straně francouzské nacionalistické političky a opakované prezidentské kandidátky Marine Le Penové půjčku 9 milionů eur. První česko-ruská banka prostřednictvím svého zastoupení působila také v Česku.
"Česká národní banka eviduje, že k zániku oprávnění k činnosti této zahraniční banky došlo dne 4. listopadu 2020, ke stejnému dni zaniklo zastoupení této zahraniční banky na území České republiky," sdělila Aktuálně.cz mluvčí tuzemské centrální banky Petra Vodstrčilová. První česko-ruská banka už předtím padla přímo v Rusku.
Jak Roman Jakubovič Popov smýšlí o své trestní kauze či sporu s českými žalobci, není jasné. Jeho právní zástupce Libor Kapalín zůstal zdrženlivý. "V této věci jsem vázán povinností mlčenlivosti advokáta, které jsem nebyl klientem zproštěn. Proto nemohu na vaše dotazy odpovědět," sdělil Aktuálně.cz. Popov se už dříve k pádu ERB bank vyjádřil v tom smyslu, že za něj může svým zásahem právě česká centrální banka.
