Foto: iStock

Doplňkové penzijní spoření a investiční fondy

Doplňkové penzijní spoření

Výsledky:

1. Česká spořitelna - penzijní společnost
2. Penzijní společnost České pojišťovny
3. Conseq penzijní společnost

Hodnocení vítěze: Česká spořitelna - penzijní společnost má dlouhodobě nejvyšší počet aktivních účastníků ze všech penzijních společností 340 463 (údaj k 30. 9. 2019,  počet účastníků k 30. 9. 2018 byl 286 056) a nejvyšší hodnotu vlastního kapitálu za všechny účastnické fondy - přes 19 miliard (14 miliard v roce 2018).

V rámci svého portfolia nabízí čtyři účastnické penzijní fondy. Vážený průměr zhodnocení účastnických penzijních fondů v průběhu celého roku stoupal až na současných 5,68 % p. a. (údaj z prosince 2019). Jednotlivé fondy lze kombinovat a strategii každý rok měnit zdarma.

Podílové fondy

Výsledky:

V kategorii akciových fondů zvítězil stejně jako loni fond Franklin Technology Fund EUR. Jeho výkonnost za 5 let p. a. dosahovala v průběhu roku 2019 převážně hodnot v rozmezí 17,55 % až 23,65 %. Poslední známá hodnota TERu (celkové nákladovosti) činí 1,81 %.

V rámci smíšených fondů zvítězil Franklin Global Convertible Securities Fund USD. Výkonnost fondu za 3 roky p. a. v průběhu minulého roku dosahovala hodnot od 8,66 % do 12,62 %. Poslední známá hodnota TERu je 1,56 %. (V roce 2018 byl vítězem BNPP L1 Plan International Derivates.)

Dluhopisovým fondům dominoval Fidelity Funds - US High Yield Fund EUR. Výkonnost tohoto fondu za 3 roky p. a. dosahovala v průběhu roku 2019 většinou hodnot mezi 5,31 % až 8,56 %. Poslední známá hodnota TERu činí 1,39 %. 

Nejlepším z garantovaných fondů se stal Universal Selection 100 Head Start USD 2. Výkonnost fondu za 1 rok se v průběhu předešlého roku pohybovala v rozmezí hodnot od 4,90 % do 9,17 %. Poslední známá hodnota TERu je 1,43 %. 

V kategorii krátkodobých investic zvítězil BFM Konzervativní dluhopisový fond. Výkonnost za 1 rok se v průběhu roku 2019 pohybovala od 1,36 % do 4,16 %. Poslední známá hodnota TERu činí 0,92 %.