Důvěra lidí ve finanční poradce je podlomená kvůli různým podvodům. Seriózní poradce ale dokáže naše peníze rozmnožit. Za špatnými zkušenostmi stojí někteří rádoby nezávislí poradci, kteří si tuto profesi pletou se strojem na peníze. Někteří poradci se zase nechovají dostatečně profesionálně. Finanční poradenství je pro ně jen šancí něco si vydělat bokem. Jak poznat seriózního poradce? Medvědí službu finančním poradcům dělají také obchodní zástupci různých finančních a investičních společností, prodejci finančních produktů a pojišťovací agenti. Lidé je rádi házejí s finančními poradci do jednoho pytle. I když lze mezi finančními poradci a tzv. pojišťováky nalézt dostatek odborníků, zlepšit reputaci finančnímu poradenství nebude lehké. Možnost obrany seriózních poradců před lichváři, dealery a podvodníky je bohužel mizivá. Lidé jsou kvůli nejrůznějším aférám a podvodům stále nedůvěřivější. Nové a nové případy důmyslného tahání celoživotních úspor z lidí tak jen dále podlamují jejich důvěru. Výsledkem je potom čím dál vyšší počet lidí, kteří raději cpou své úspory do slamníků. A to není zrovna nejlepší řešení. Víc si o praktikách finančních poradců můžete přečíst také v článku Finanční poradce - kdo to je?

Jak poznat seriózního poradce?  Ani když nám stojí přede dveřmi solidně oblečený a seriózně vyhlížející člověk, nemáme mnoho šancí poznat poctivost jeho úmyslů. Každý by měl být proto v těchto situacích maximálně opatrný, protože jde o jeho peníze. Poradce si musí vaši důvěru  zasloužit v prvé řadě odbornými znalostmi a kvalitním servisem, ne cenou svého obleku! Určitě si však položíte otázku, jak můžete poznat odborníka na finance, když vy sami odborníky nejste. Je několik možností jak riziko podvodu omezit na minimum: Pracuje-li poradce pro některou ze společností, zabývající se finančním poradenstvím, není na škodu zjistit o této firmě co nejvíce informací. Poradce si můžete také vyzkoušet několika přesně cílenými otázkami z různých oblastí osobních i rodinných financí, na které by měl dokázat bez váhání a přesně odpovědět. Nabídka služeb finančního poradce by měla být široká, s velkou škálou finančních produktů od mnoha společností.

I domácí rozpočet vyžaduje plán Jistě jsou mezi námi šťastlivci, kteří ke svému spokojenému životu nepotřebují žádné peníze. Většina z nás ale takové štěstí nemá a s osobními a rodinnými financemi se potýká celý život. Ať už jde o daně, péči o úspory, finanční zabezpečení našich nejbližších, ochranu majetku, financování bydlení nebo výběr výnosné investice, vždy se setkáváme s finančními překážkami, které jsme nuceni zdolávat. Jak se postarat o rodinné peníze? Existují tři základní způsoby jak se s tímto problémem vypořádat. Každý z nás se může svobodně rozhodnout, kterému z nich dá přednost.

Prvním z nich je rezignace na cokoliv, co připomíná starosti o peníze, a upřednostnění bezstarostného života od výplaty k výplatě. Tato varianta nevyžaduje po člověku téměř nic a má jistě mnoho příznivců, což je jejich svaté právo. Téměř jistě je to ale postupná cesta do chudobince.

Dalším způsobem je maximální zájem o správu vlastních financí, plná kontrola nad finančními toky v rodinném rozpočtu a solidně sestavený i dodržovaný finanční plán. Tato varianta vyžaduje neustálý přehled ve většině finančních produktů, které jsou dostupné drobnému investorovi.

A konečně posledním způsobem je přenechat velkou část starostí se správou našich peněz kvalifikovaným odborníkům. Je to cesta sice pohodlnější, ale skýtá některá už zmíněná rizika. Tato varianta stojí i padá na důvěře klienta a odborných kvalitách jeho poradce.

Na jednotlivé varianty se za týden podíváme podrobněji. Potřebujeme tedy finanční poradce? Na tuto otázku si díky našemu miniseriálu budete moct odpovědět sami.